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如何盡責地交易加密貨幣

摘要

買入或出售加密貨幣時,您必須優先考量盡責交易。大多數的盡責交易都會經過適當的規劃。建立交易計畫更可讓您對日後的行為負責任。

在頭腦清晰時做決定,即可避免讓情緒影響交易。同時,必須考慮自己做好研究、保持多元化、使用限價止損單,並盡量避免害怕錯過 (FOMO) 的心態。

如果您使用槓桿進行交易,確保已充分了解其中的風險。幣安也加入了進一步掌控交易金額的功能,例如「冷靜期」。您可以透過此選項在一段固定期間鎖定期貨帳戶。

前言

無論交易金額的多寡,最佳做法就是確保您能夠盡責進行交易。透過簡單的提示和方式減少不必要風險,同時牢記交易時絕不超出自己能夠承受損失的範圍,但有些人很容易太過投入。如果您想了解如何進一步管理交易,請仔細閱讀本指南來確定適當限制,同時提升自身的整體責任感。

什麼是盡責交易?

盡責地交易加密貨幣時,不能只是觀察買入和出售金額,還必須管控自己的交易行為,不應憑藉情緒採取行動。您還需要承擔責任,並了解選定的交易活動是否真的適合自己。

加密貨幣有許多不同的投資或交易方式。期貨和保證金交易等替代方案可透過槓桿獲得高額回報,但風險也更高。有些交易者不太能盡責地運用這些工具。在現貨市場買入加密貨幣和 HODLing 才是更安全的選項,且可能比較適合您的風險狀況。

負責任的交易者會避免造成不負責任交易的行為和活動,而盡責交易加密貨幣很大程度上就是認識到自己的決定何時可能會面臨不良影響。這項技能確實需要時間和經驗,且新手交易者常會衝動交易,或是憑自己的直覺下單。您越能防範此情況,對交易來說越有幫助。

幣安如何協助用戶盡責交易?

幣安相當重視教育並引導用戶落實最佳做法的責任。除了打造盡責的加密貨幣產品以外,幣安也是第一家要求用戶通過交易功能測驗的加密貨幣交易所。幣安學院也提供免費資訊,積極教育數百萬名全球讀者運用更安全的投資及交易方式。希望投資加密貨幣的用戶也可閱讀幣安研究院,了解公正客觀且深入全面的報告。幣安也實行了某些反沉迷功能,以便協助可能身陷風險的交易者。例如,如果您連續產生多筆損失,幣安即會暫時中止您的交易活動。此系統有助於打擊衝動的交易行為。這只是幣安極為重視盡責交易的方法之一。如需更多內容,您可以前往我們的盡責交易專屬頁面。

8 個協助您盡責交易加密貨幣的提示

如果您想盡責地交易加密貨幣,就必須顧及交易行為的多個面向,而不是單純操控買入或出售按鈕。在您的日常工作中,盡量試著運用下方的提示。這可能會讓您眼花繚亂,但對改善交易技能很有幫助。

保障交易帳戶和錢包的安全

開始交易前,請務必保障您帳戶的安全。無論您對於規劃交易多有責任感,如果威脅到資金、帳戶及密碼,就不值得了。操作方式有很多種,包括使用兩步驟驗證 (2FA)、建立強式密碼,以及將提現地址列入白名單。我們甚至收集了 15 個提升您幣安帳戶安全性的提示,確保加密貨幣取得 SAFU 保障。如果您也會使用外部的加密貨幣錢包,那麼您的私鑰也適用相同規則。絕對不能與其他人分享私鑰或助記詞,如同您對待銀行帳戶的詳細資料。根據需求和安全性層級,您可以參閱我們的幣安智能鏈建議錢包清單,然後挑選數位錢包。如果您擁有可用的期權,即可將額外資金存入硬體錢包來保障它們的安全。

建立交易計畫

如果不想讓情緒干擾交易,最佳方式就是建立計畫並堅持下去。這樣一來,預期外的利得、損失、謠言或 FUD 就不會擾亂您的決定。因此,交易計畫需要有什麼內容?

您的計畫必須概述想運用的交易類型、交易條件及交易目標,而風險狀況和交易風格將決定您的限制何在。您必須明確建立交易計畫,並樂意日後再追蹤自己的決定。您的交易計畫可能包括:

  • 想採用的槓桿倍數 (如果真有的話)
  • 特定交易的開倉和平倉價格

  • 占總資本比例的投資金額上限

  • 投資組合的多元化程度
  • 您的加密貨幣資產分配

  • 停止交易的時機(時間、交易量等)

  • 損失上限

  • 交易的產品或資產

使用限價止損單

您可以在幣安輕鬆使用限價止損單,進一步掌控您的交易。您不可能 24 小時全年無休緊盯著螢幕,而且加密貨幣的波動之大,會讓您因此遭受意料之外的損失。投入大量加密貨幣後,卻沒有任何波動性保護措施,是不負責任的交易方式。當您設定交易計畫後,即可輕鬆使用限價止損單來堅持您的理念。

例如,想想看您以 15,000 美元購買了 1 枚比特幣 (BTC),而比特幣價格現在漲到了 40,000 美元。您可能希望在價格出現下跌時,出售價格不會低於 30,000 美元,這樣可賺取 15,000 美元的利潤。若要轉為自動化程序,您可以設定出售限價止損單。

首先,您將止損價設為 32,000 美元,這是限價單的觸發價格。接著,您將限價設為 30,000 美元,這就表示,達到止損價時,1 BTC 的出售價格會是 30,000 美元或更高價格。

透過在止損價與限價之間設定差距,您的限價止損單就更有機會成交。沒有差距的話,市場價格會在限價以下游移,且訂單也無法成交。

請注意,限價止損單不保證總能成交,但只要成交的話,您就一定能夠賺回設定價格或更高的價格。有關如何使用限價止損單的詳細資訊,請查看【什麼是限價止損單?】。

自己做好研究

雖然我們會透過幣安學院和幣安研究院提供教育和研究資料,但這應該只是您分析的起點。自己做好研究 (DYOR),以驗證並再三確認您找到的任何資訊。此建議適用於透過交易所交易並投資代幣,以及使用去中心化金融 (DeFi) 產品的操作。您自己最清楚風險狀況,以及什麼最適合您的投資組合。開始投資及交易前,務必充分了解打算投入資金的地方。

讓您的投資組合保持多元化

如果您決定建立交易計畫,就必須考量投資組合多元化來減少您的風險。在投資組合中,僅持有一或兩個資產往往更有風險。因此,您可以投資多個資產類別的不同資產,讓持有物更加多元化。在加密貨幣中,您可以從定義資產分配開始行動,包括將投資分配至 DeFi 流動性資金池、質押、衍生品、穩定幣及 BTC 之外主流數位貨幣。透過避免只接觸單一加密貨幣類別,您就不太會遭受高額損失。例如,投資流動性資金池時,您會遭受其中的無常損失,但還是可以透過質押利得來抵銷損失。接著,您可以在這些不同的資產類別中保持多元化。就穩定幣來說,您可以持有 BUSD、USDT 及 PAXG,進一步減少整體的投資組合風險。但這些只是範例,如果想 規劃您的加密貨幣投資組合,還有很多負責任的方式。

避免害怕錯過 (FOMO)

害怕錯過 (FOMO) 是許多交易者都有的感受。但是,這會對您的行動產生何種影響,需要慎重以待。如果害怕錯過投資機會,就會因輕率判斷而忽略限制和交易計畫。我們現在能夠透過網際網路、社交媒體及其他通訊管道存取大量資訊,因此很容易受到影響。

雖然您可以在網路上開展研究,並找出良好的投資機會,但還是要提防上當。別有財務動機的用戶會推銷代幣或專案,無論實際價值何在。詐騙者則會利用害怕錯過 (FOMO) 的心態,操控交易者的情緒。如果您開始認為自己錯過了前所未有的機會,請在冒險投入資金前,花時間徹底研究專案。

產生害怕錯過 (FOMO) 心態的因素有很多,如果您可以清楚判斷,就能了解引發的原因。

  • 社交媒體:Twitter、Telegram、Reddit 及其他社交平台充斥著謠言、錯誤資訊及詐騙者。您一定要自己做好研究 (DYOR)。許多網紅都會付費宣傳專案和 BTC 之外主流數位貨幣,而詐騙集團會利用您害怕錯過 (FOMO) 的心態來竊取資金。
  • 利得:如果您搭上了連漲趨勢,就有可能不顧一切地運用您的利得。您也會過度信賴自己的技能,繼續做出錯誤的選擇。即使獲得了可觀的利潤,反而讓您更害怕錯過 (FOMO) 其他「可觀」的投資機會。
  • 損失:在嘗試彌補損失的情況下,更容易害怕錯過 (FOMO)。您甚至會進入倉位、損失後退出,接著因為害怕錯過 (FOMO) 而重新進入倉位。這些情況最後都會造成更大的損失。
  • 八卦和謠言:透過網際網路聽聞其他交易者的資訊後,似乎會讓投資變得更加誘人。但是,謠言、投資建議或熱門加密貨幣建議,永遠不應取代紮實的研究和分析。
  • 波動性:上漲或下跌的大幅度價格波動,都能創造獲利的機會。無論您正在投資並希望價格上漲,或是在加密貨幣市場低迷時將其做空,兩種情況都很容易讓人過度投入。您可能也會將看跌市場視為不錯的投資機會,卻演變成接到飛刀(下跌時買入)。

了解槓桿

借用保證金或期貨資金來獲得豐厚利得的概念,聽起來很吸引人。但是,這會引發強行平倉並瞬間損失所有資金的風險,也會放大損失局面。如果您遵循自己的限制,強行平倉不一定是壞事。但是,虧損金額超出您的規劃,或是冒險投入太多資金,就不是盡責交易。開始使用槓桿前,務必徹底了解其運作方式。

您可能看過槓桿乘數來到 10 倍,可將您的初始資本乘上 10。經過 10 倍槓桿加乘後,10,000 美元就會變成 100,000 美元的交易金額,且初始資本可用來支付損失。當您的資本耗盡後,交易所即會強行平倉。

槓桿交易會變成不負責任的用途,其風險高出許多,因此請務必仔細研究幣本位合約和 U 本位合約,徹底了解風險。幣安也會限制用戶槓桿來鼓勵盡責交易,藉此保護新手用戶。

運用「冷靜期」

為了協助交易者盡責地運用槓桿,幣安內建了幣安期貨功能,協助您控制自己的交易金額。您可以使用「冷靜期」來堅持交易計畫,並確保交易時量力而為。啟用該功能後,您可以選擇鎖定帳戶,最長一個月。開始「冷靜期」後,在計時器結束前都無法撤銷該設定。

總結

每位用戶都必須盡責交易,交易所亦包括在內。幣安很看重自己的角色,並致力引導交易者做出正確的選擇。無論您交易的是數位資產、股票或商品,都一定要應用適當的風險管理策略並自己做好研究。如果您很擔心自己的交易活動、感到壓力過大,或是損失金額超出負擔範圍,請聯絡幣安客戶服務。

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